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简报·第240期

资讯传递

广州市《关于新时期进一步促进科技金融与产业融合发展的实施意见》审议通过

       力推至少60家科企5年内上市
  7月8日,15届147次广州市政府常务会议审议通过了《关于新时期进一步促进科技金融与产业融合发展的实施意见》(以下简称《实施意见》)。广州市将进一步引导金融资源向科技创新领域配置,进一步促进科技、金融与产业融合发展,助力共建粤港澳大湾区国际科技创新中心,加快建设科技创新强市,推动经济实现高质量发展。
  建设风投创投之都
  《实施意见》明确,鼓励和支持创业投资机构通过上市,发行企业债、公司债券等固定收益产品,以及募集保险资金等方式,形成市场化、多元化的资金来源。鼓励国有企业参与创业投资,在国有创业投资机构内部实施有效的管理人员激励与约束机制,指导国有创业投资机构完善员工跟投机制,稳慎推进符合条件的国有创业投资机构实施员工持股。
  引导社会资本“投早”“投小”。对投资于广州市种子期、初创期科技型中小企业的股权投资机构,按照实际到账投资额的15%给予每年最高不超过500万元奖励支持。完善政府基金管理体系,建立市、区政府基金协调联动机制,加强信息交流和项目资源共享,形成定位各有侧重、上下左右联动、相互衔接支持的政府基金管理体系。建立市、区政府基金协调联动机制,建立政府基金与科技项目对接机制,撬动更多社会资本进入科技创新领域。培育引进风投创投机构和人才,探索依托头部风投创投机构,打造培育风投创投机构的专业孵化载体,按照广州市孵化载体支持政策予以补助支持;以清科、投中、融中等知名榜单为依据,对头部风投创投机构开展“靶向招商”。
  以黄埔区、南沙区为主,力争用3至5年时间打造在国内外具有一定影响力的“标志性”风投创投集聚区。探索依托广东股权交易中心设立私募股权转让平台,探索设立私募股权S基金(私募股权二级市场基金),拓宽风投创投机构退出渠道。
  建立科技企业信贷统计机制
  《实施意见》明确,研究建立广州辖区科技企业信贷统计机制,对科技信贷情况进行动态监测,力争每年全市科技信贷增速不低于15%。把对科技企业贷款情况作为对在穗银行机构进行考核评价的重要依据。
  同时,综合运用再贷款、再贴现等货币政策工具,引导金融机构加大对承担国家或省重大科技项目、具有高水平和较好市场化应用前景自主知识产权、在科技自立自强中发挥重要作用的科技企业进行信贷投放。
  在完善科技信贷管理机制方面,鼓励银行机构设立科技金融专营机构并配备专门的人才队伍。引导银行机构在风险可控的前提下适度提高对科技信贷产品创新和不良贷款率的容忍度。在创新信贷产品和服务模式方面,充分发挥“中小融”“粤信融”“信易贷”等平台作用,推动银行相关科技信贷产品“上平台”。
  《实施意见》强调,要完善政策性融资担保和再担保体系,对新设立和新增资的区级政策性融资担保机构,市财政按不超过区财政新增出资额40%的比例予以注册资本金补助。此外,发挥风险补偿机制和市场化转贷服务机制作用。扩大科技型中小企业信贷风险补偿资金池覆盖面,支持设立区级科技型中小企业信贷风险补偿机制,形成市、区风险补偿叠加效应,进一步提高银行给科技企业放贷积极性。
  实施“科创领头羊”工程
  《实施意见》提出,实施挂牌上市 “科创领头羊”工程。发挥上海证券交易所南方中心、深圳证券交易所广州服务基地、全国股转系统(新三板)华南基地、广东股权交易中心等资本市场平台服务优势,坚持境内境外上市并举,主板、中小板、创业板、科创板、新三板等市场板块并重,争取5年内推动不少于60家科技企业在境内外上市。
  同时,支持科技企业发债融资,支持市场化并购重组,加快发展知识产权服务市场。探索以市场化方式推动广州市民营上市科技企业联合社会资本共同出资设立总规模200亿元的科技企业并购基金。
  开展广深风投创投融合发展行动
  《实施意见》提出,以支持深圳建设中国特色社会主义先行示范区和广深“双城联动”发展为契机,整合广州优质科技项目资源与深圳风投创投资源优势,开展广深风投创投融合发展行动,推动两地风投创投机构互设分支机构或区域性总部,加强两地风投创投机构交流和项目信息共享,探索两地共同设立专门投资天使类科技创新项目的投资基金。同时,探索设立广佛科技金融合作示范区,在创新创业活动、政府基金、科技信贷、科技金融服务体系等方面加强合作交流。
  在穗港澳科技金融合作方面,在南沙区、黄埔区开展穗港澳科技金融合作试点。推动港澳机构投资者通过合格境外有限合伙人(QFLP)参与投资广州市私募股权投资基金和创业投资企业(基金);争取落地合格境内有限合伙人(QDLP)和合格境内投资企业(QDIE)试点,支持广州市私募股权投资基金境外投资。在依法合规前提下,探索由穗港澳三地机构共同设立大湾区相关科创基金。
  探索科技金融服务联动创新
  建立以科技金融为主线的市场化企业支持体系,扩大中国创新创业大赛(广州赛区)规模,搭建大赛专有系统,自主开展大赛,依托中国创新创业大赛(广州赛区),探索“以投代评”“以赛代评”联动创新,将符合条件的获得风投创投机构投资的参赛科技企业直接纳入广州赛区决赛。
  依托广州市相关政府基金、广州市科技型中小企业信贷风险补偿风险资金池,联合相关创业投资机构、银行、证券、保险等金融机构,探索投贷联动、投债联动、投保联动等科技金融服务创新,通过“贷款+远期期权”“贷款+外部投资”等形式,为科技企业提供更优质科技金融服务。
  支持金融资产管理公司与其他金融机构合作,围绕解决科技企业流动性难题,探索联合风控、前置征信、股债联动、远期首购等创新模式,拓宽科技企业风险资产处置退出渠道。
  建设“科技金融智慧大脑”
  依托大湾区科技创新服务中心,建设“科技金融智慧大脑”,通过大数据精准“画像”,搭建债权融资、股权融资、增值服务等信息服务体系,为科技企业提供线上线下一体化的“股权+债权”智能撮合匹配“一站式”服务。联合广东财经大学、中国科技金融联盟等机构,共同打造科技金融智库,成立粤港澳大湾区天使投资联盟,联动广州创投周、财富科技论坛等活动,打造科技金融高峰盛会品牌。
  充分发挥行业协会桥梁和纽带作用,延伸科技金融服务链条。支持与科技金融相关的中介服务机构,为银行、创业投资机构等提供财务及法律咨询、市场预测、资产评估、人才培养等多元化服务。
  来源:广州日报 2021-07-09
 
 

科技金融广场 汇聚创投基金 赋能科创产业

       金融是科技重要的支撑力量,是技术进步转化为现实生产力的催化剂,改善科技创新生态,尤其是要加强金融对科技的支撑能力建设。
在以“发展高科技,实现产业化”为使命定位的郑州高新区,作为肩负着省域高新技术发展的先行者,更是科技金融服务科创产业的实践探索者,近年来,高新区科创产业的雄起与勃发,离不开一场深度的金融改革支持。
       早在2017年,高新区就提出了“千亿级世界一流科技园区”的奋斗目标,从金融要素的供给与需求改革入手,以期破解科技型中小企业融资难与融资贵难题,打通金融与科创融合发展的“最后一公里”。
       高新区科技金融广场这一金融供给与需求创新链接的平台就是在这一背景下应运而生的。
       政策性金融供给 花落万家
       前不久,智能交通产品与系统集成项目供应商河南东方世纪交通科技股份有限公司(以下简称东方世纪)通过知识产权抵押融资1000万元,这一融资获得高新区科技金融的贷款补贴,大大降低企业融资成本,支持企业研发投入。
像东方世纪这样获得高新区科技金融的贷款补贴,高新区还专门出台了高科贷、区级“风险补偿池”、应急转贷周转资金、科技担保公司、科技银行(建行科技支行)等一系列政策性金融工具。
       这些政策性金融工具能够发挥最大化的市场效应,与这些政策性金融工具在科技金融广场打开了市场供给的主渠道密不可分。
比如,“风险补偿池”,通过科技金融广场合作了8家银行,支持了230家企业,总放款6.2亿元,8000万元的补偿资金,周转率高达775%。
比如,1.5亿元应急转贷周转资金,累计发放41笔,累计发放了2.4亿余元。
       再比如,2020年,高新区科技金融及上市挂牌奖补高达7400万元,用来激励400余家企业上市挂牌、企业贷款贴息以及金融机构奖励。
       …………
       这些政策性金融工具的实践与应用,离不开科技金融广场每周组织的政策宣讲,对郑州市、高新区出台的金融政策与金融工具的广而告之。
       作为推行金融供给侧改革,更好地为科技型中小企业提供科技金融赋能的金融中介平台,科技金融广场可以说,已成为高新区科技金融供给侧改革的实验场。
       事实上,科技金融广场本身就是高新区金融服务体制改革的产物,作为金融供给侧改革而设立的平台,以“政府引导,市场化运作”为运维原则,搭建了金融供给与需求之间的桥梁与纽带,以智能匹配的运营方式,实现了高新区金融服务的市场化。
       由此,科技金融广场成为高新区金融创新政策的传播高地,也是政策性金融工具推介应用的服务高地,为政策性金融走进千门万企提供了便捷高效的路径。
       创投基金集聚 金融服务业隆起
        2018年8月投入运营至今,科技金融广场仅仅花了三年时间,就初步实现了一个目标——中部地区最具活力的创投机构集聚高地。
创投机构集聚高地的隆起,实质是高新区在这场科技金融供给改革中,实现的一个改革目的,即发展与科创产业相匹配的高端服务业——创投基金。
       来自官方的统计数据显示,截至2021年6月,累计注册基金及基金管理机构共106家,基金管理总规模约为500亿元,而且入驻基金机构质量上乘,主要有深创投、达晨投资、赛领资本、中原豫资、农开基金、省投资集团、河南资产等省内外知名创投机构。
       这么多基金机构集聚在8000平方米的科技金融广场办公,三年来,累计投资项目共83家,投资金额97.33亿元。5月,百川畅银上市,在此之前还有天迈科技、捷安高科上市,它们上市的背后,均获得了注册或入驻科技金融广场的基金机构投资支持。
       创投基金集聚,还带来了金融服务业的价值效应。三年来,基金机构缴纳了2.6亿元税收,呈现金融业单位面积高产值、高收益的特征。可以肯定地说,高新区金融供给侧改革的成效是显著的。
       科技金融广场基金招商成功的背后,则是一系列供给侧改革的实践。
       首先是改革招商机制,为入驻基金及基金管理机构提供绿色注册通道,提供最快一天办理全部注册手续的全程跟踪服务、全程零收费服务。要知道这一通道的打开,离不开高新区创新发展局、市场监管局等相关职能部门的职能改革协同作业。
       其次是变革服务理念,提供“钻石九条”服务。具有性价比优势的服务举措,是科技金融广场招商成功的关键成因。基金及基金管理机构入驻,高新区承诺提供投资风险补贴、投资奖励、投资管理人个税减免、入学就医等九条细致入微的“保姆式服务”,真正让基金及基金管理机构体验到“家”的温暖与关爱。
       创新金融服务供给 实现需求涌现
       科技金融广场平台的打造,实现了高新区科技金融产业的崛起,为科技型中小企业提供了集创投、人才、技术、政策等多维度、全生命周期的一站式要素解决方案,特别是加大了金融供给,这为科技型中小企业融资“修渠导流”,打通融资难、融资贵的“梗阻”。
       科技金融广场在需求端的创新改革尤为可贵。
       首先,科技金融广场落地了中原中小企业成长指数服务平台。高新区为了增大金融供给,打开需求端融资敞口,创新导入了中原中小企业成长指数平台,根据高新区科技型中小企业评级数据、业务数据、融资数据等,对企业进行精准画像,然后通过科技金融广场线上智慧金融导入,实现智能匹配以及线下批量撮合等,提高科技型中小企业融资成功的效率。目前,通过这一指数平台,有2537家科技型中小企业获得评级认证,为31家企业实现股权融资9.73亿元,为616家企业实现银行贷款融资33.97亿元。
       其次,科技金融广场搭建了“金融服务超市”,把注册或入驻平台内的100余家基金及基金管理机构,80余家合作银行、20余家类金融机构打包集中到“金融服务超市”之中,科技型中小企业只要有股权或债权融资需求,登陆线上“金融服务超市”就能够匹配到适合自身需求的融资产品,同时,线下还有专属融资顾问为企业提供更专业化、精细化的服务,以期在最短的时间内以最低的价格实现企业融资。
       再次,科技金融广场创新服务产品,拓宽科技型中小企业融资需求。广场还依托100余家创业投资机构、科技银行、3亿元规模科技担保、8000万元风险补偿池、1.5亿元应急转贷周转资金等金融资源打出了“股债担资”金融组合拳,创新推出投贷联动、知识产权质押融资、科技担保+知识产权联动等创新产品。当下,新的科技金融产品频频上线,高新区已成为河南科技金融产品创新示范基地。
       正是科技金融广场一系列创新服务举措,打开了千万家科技型中小企业的融资通路,为高新区科创产业发展注入了一渠活水,激发了科创企业创新创业的澎湃。
来源:郑报日报 王朋飞 2021-07-01
 
 

让科技金融为科创企业铺路

       科技发展是国家未来发展的头号大事。商业银行如何契合国家战略,有所担当、顺势而为?
       浦发银行太原分行始终锚定方向、保持定力,聚焦国家科技创新发展核心,积极融入山西科技创新事业,走出了金融支持科技创新的发展之路。2020年以来,该行对科技型企业累计投放贷款15.81亿元,今年一季度新投放贷款3.66亿元,同比增长近40%。
       慧眼识珠长久合作
       山西科达自控股份有限公司是国内"365在现(线)"自动化技术服务的倡导者并付诸实施的公司,其"驻矿"加"远程专家支持"的新兴服务模式,代表了矿山企业生产服务的主流方向。
       浦发银行太原分行早在2009年就从开具保函开始,给予科达自控极大的支持和帮助。2011年,在企业轻资产无抵押的情况下,给予1000万元的专利权质押贷款。2013年,该行为科达自控扩大融资额度,达到2000万元,帮助企业进入新的发展期。浦发银行太原分行还为该公司举行了"千户工程"入库企业授匾仪式,为双方的业务合作打下了良好的基础。
       2015年1月,在老朋友浦发银行的协助下,科达自控成功在新三板挂牌上市。如今,公司已成长为一家集自动化、信息化、智能化研发和生产为一体的高新技术企业,科达自控永远不会忘记浦发银行的雪中送炭。
       提供创新金融服务
       2021年,面对复杂严峻的国内外经济形势,支持强化企业创新主体地位、集中力量打好关键核心技术攻坚战,是金融机构的重要工作之一。
       根据区域经济特征,浦发银行太原分行全力支持山西科创企业的发展。罗克佳华科技集团有限公司深耕物联网应用领域十余年,如今已是上市公司。2004年,浦发银行太原分行就与罗克佳华展开合作。该行发挥总部在上海金融中心的区位优势,积极推荐浦银国际为企业上市业务出谋划策,并全力辅助企业做好前期券商的相关询证工作。2020年3月20日,罗克佳华科技集团有限公司在上海证券交易所科创板上市。
       罗克佳华上市后,浦发银行太原分行继续做好募集资金监管及子公司注资的辅助工作。同时,根据企业上市经营特点和发展需求,为集团及子公司提供了特定优惠政策,开辟了绿色通道,2020年,为集团一级子公司太原罗克佳华工业有限公司批复授信6500万元,解决了企业的融资难题,并助推企业财务改革,实现了金融资产和产业资本的完美对接。
        同业进行高端合作
       2021年1月31日,浦发银行太原分行与中国银联山西分公司举行创新实验室揭牌仪式。创新实验室对于两家金融机构开展合作具有基础服务作用,他们将在网络金融、互联金融、创新金融等方面发挥各自优势,在产品研发、数据共享、信息互通方面加强交流与合作。
       根据社会经济发展的需求,围绕创新实验室建设,双方首先在便民金融服务、研发特色银联-浦发产品等方面下功夫,发挥金融科技的力量,做优做强合作品牌。推进"一键缴党费"、"智慧停车"等项目研究与推广,拓宽合作领域,提升合作层级。
       近年来,浦发银行太原分行积极开拓数字银行,推广API应用场景,已落地重点项目有山西省肿瘤医院科技创新项目、综改区小浦支付项目、帷幄停车App项目、对公开户及E存管等场景。
       下一阶段,浦发银行太原分行将从行业、客群和产品等多维度,导向引领营销资源倾斜。大力支持先进制造业,在新材料、生命生物工程、新一代信息技术、大数据、人工智能、高端装备制造、高端数控机床、航天器制造与航空器制作、新能源装备、高性能医疗设备等领域,优先支持符合国家产业政策导向、拥有核心技术优势、企业进入成长期的细分行业龙头企业或"隐形冠军"企业或区域内重点科技创新型企业,用金融的力量,用科技金融的优势为山西科创企业铺路,支持山西科创事业发展。
来源:山西经济日报 李若男 2021-06-28
 
 

央行数字货币——人民币国际化道路上的重要推手

       中国在央行数字货币竞争中走在世界前列。现阶段数字人民币主要立足于境内零售支付,我们并不能期待它在短期内给人民币国际化带来质的飞跃。但是,这种以数字货币为载体、基于点对点的传输模式在跨境支付领域中具有巨大的潜力;不仅能够改善跨境支付的低效率、高成本和难监管等问题,还能提供一个相对平等的平台,促进多区域实时同步交收外汇交易。在央行数字货币时代,人民币的流通规模将受益于货币的跨境贸易和投资结算程序的优化,助力人民币国际化。
       央行数字货币时代
       出于维护金融系统稳定、协助货币政策实施以及支持更高效的境内及跨境支付等原因,法定数字货币的研究及发行正成为各国央行近年来的焦点。目前,全球多国央行正在加速探索数字货币的发行及落地。数据统计,过去一年中,已有60多个国家进行了数字货币相关的试验,高于上一年的40多个。当前各国央行对于数字货币的态度正从谨慎转向接纳与探索。国际清算银行关于数字货币的第三次调查问卷报告显示,在问卷涵盖范围内的65家央行中,有86%的央行表示,他们至少在考虑发行数字货币的利弊,较上年的80%略有提升。
        美国、日本和韩国等发达国家对于数字货币的态度从观望逐渐转向开放测试。鲍威尔表示美联储正在参与数字美元相关的研发项目,其推行将使得支付变得更为快捷且高效,但是在技术、隐私、安全等方面仍有许多问题需要解决。日本央行在2021年4月对央行数字货币进行第一阶段概念验证,着重对发行和流通等核心基本功能进行试验,该项测试将为期一年。韩国在2020年初开始展开数字货币的准备工作,目前正计划对央行数字货币的功能进行模拟测试。英国政府近日表示,财政部和央行将联合成立央行数字货币工作组,展开关于数字货币的研究工作。目前英国央行对于数字货币的推进尚处于初期阶段,其将对货币的场景、风险、数据和隐私影响等做出具体评估,以建立一个更为先进的金融服务部门,推动数字金融的高效发展。欧洲央行于近日表态,希望在5年内推行数字欧元。
       发展中国家也在积极部署数字货币测试。泰国在2018年已经开始银行间数字货币内测,其将于明年测试零售型央行数字货币,并计划在未来3到5年全面推行。南非正与几家央行合作研究央行数字货币的可行性。委内瑞拉在2017年12月宣布发行“石油币”;2020年委内瑞拉银行已开始接受石油币,全国加油站已使用石油币进行支付。
       发展中国家和发达国家发行数字货币的目的不尽相同。除了支付方式多样化竞争、提升金融稳定性等共同目标,发展中国家多侧重于普惠金融,而发达国家更侧重于巩固货币主权和负利率的调控便利。例如,数字美元意在巩固美元的国际货币地位。《数字美元白皮书》中提到,数字美元除了提高支付效率和优化央行支付渠道,还将支持美元作为世界储备货币地位。与此同时,其中重点提及的分布式账本技术(DLT)更可能应用于非美国国内用户,表明数字美元在跨境支付场景中使用的概率较大;另一方面,对于瑞士、日本等实施负利率的国家,数字货币的推出将扩大货币政策的空间,更有利于负利率政策的实行与发挥。
       在央行数字货币时代,中国在数字货币布局中走在世界前列。2020年中国人民银行发布的《中国金融稳定报告》中提到数字人民币研发进展,中国人民银行作为最早启动央行数字货币的央行之一,自2014年开始筹备,2019年加速推进,并于2020年进入封闭内测阶段,已基本完成顶层设计、标准制定、功能研发、联调测试等工作,处于全球领先地位。数字人民币作为法定货币在数字世界的延伸,由政府信用背书,具有无限法偿性。从运营体系上看,数字人民币采用双层运营体系,坚持中心化管理模式,央行通过商业银行或其他运营机构将货币兑换给公众。储备制度和信用担保方面,数字人民币缴纳100%准备金以确保发行和回笼不影响货币发行总量。
       中国数字经济规模于2020年已高达35.8万亿元,占GDP比重36.2%。数字货币作为数字经济发展的基石,人民币数字化将是中国数字货币建设的第一步。数字人民币与传统支付手段不同,采用区块链等新型技术支撑支付场景,提升交易效率。数字人民币当前的发展重点在于服务中国庞大的14亿消费者,建立起一套坚实的零售支付系统,优化境内零售支付的应用。
       去年4月数字人民币于苏州首次试点,现试点城市已经扩展至上海、深圳、成都、青岛、长沙等。根据央行的数据统计,截至2020年8月,中国数字人民币试点场景已经覆盖了交通、购物、政府服务等多个领域,共计超过6700个试点场景,个人钱包和对公钱包分别开设11.33万和8859个,交易金额逾11亿。随着试点地区的逐步增多,我们可以看到数字人民币作为零售支付手段以及跨境交易的功能开始显现。3月,包括工农中建交邮储在内的六大国有银行已经开始推广数字人民币钱包,且现阶段申请更为便捷,仅需要在网点提出申请、成为白名单用户后便可激活使用,为后续的大规模推广及运用常态化奠定基础。此外,其应用场景也在逐步扩大,从线下的地铁、自动贩卖机等零售频道,到线上与美团等平台协同合作,蚂蚁亦入局试点,可以看到其正在逐步渗透到移动支付行业,并逐步开始培养用户习惯,以便于未来的大范围覆盖。
       数字货币的跨境支付与人民币国际化
       虽然现阶段数字人民币尚未打算涉及跨境支付,但是随着数字货币技术逐渐成熟、应用更加广泛,这种建立于点对点的传输模式在跨境支付领域中的巨大潜力也将得以释放。当前全球跨境支付系统主要以SWIFT(环球同业银行金融电讯协会)和CHIPS(纽约清算所银行同业支付系统)为核心。在这个以发达国家为主导的支付体系中,发展中国家几乎没有话语权,一旦被排除在交易体制外将大幅限制其跨境商贸活动。而SWIFT更常常被发达国家作为金融制裁的手段,向别国政府施压。历史上,美国通过切断SWIFT支付结算通道对朝鲜、俄罗斯和伊朗等国实施金融制裁,隔断他们与外界银行的金融往来。
       以数字货币为载体的分布式支付网络,不仅能够改善跨境支付的低效率、高成本和难监管等问题,还能提供一个相对平等的平台,促进多区域实时同步交收外汇交易。所有的国家都有机会建立自己的跨境支付体系,发展较为落后的国家也可以加入由经济实力强劲的国家构建的跨境支付体系,从而形成支付联盟。与此同时,各国还可以根据自身的经济活动需求加入不同的支付体系。这种相对自由开放的系统有望营造公平竞争的环境,由发达国家所垄断的跨境支付体系或将被重塑。此前,加拿大和新加坡央行在Jasper-Ubin项目中,成功实现用央行数字货币完成区块链上的跨境支付。目前我国已与香港、泰国、阿拉伯等多地区与国家发起了“多边央行数字货币桥”研究项目,探索使用区块链下的分布式账本实现全天候同步交收。
       过去几年,人民币在国际化道路上取得一定进展。但是,从货币使用量上,人民币距离真正的“国际化”仍然任道重远。2016年10月人民币加入SDR篮子以来,全球已有70多个央行或货币当局将人民币纳入外汇储备。但是,人民币在全球储备货币中份额占比仅2%, 低于美元的60%。在全球跨境支付中,人民币使用份额占比不足2%,而美元和欧元的总占比近80%。尽管中国作为世界经济增长的主要引擎之一,拥有全球约18%的经济总产出和13%的进出口贸易总额,但是人民币在全球货币体系中的影响甚微。
       有观点认为,数字人民币的出现将为人民币国际化带来质的飞跃,但是,货币国际化的进程并不是一蹴而就的。由于货币的使用惯性,新的货币跻身国际货币必需跨越较高的门槛,历史上只有美元、欧元等寥寥几种货币获得了真正的国际地位。实际上,人民币国际化进程更多是取决于体制和政策上的选择。货币是否能“国际化”与国家经济体量、贸易体量、对外开放程度等息息相关。与此同时,币值稳定也是重要的考量之一;在汇率制度改革或金融危机时期,币值过度波动也将制约货币国际化的发展。技术的革新并不能改变货币国际化的路径,但存在增强货币国际化推动力的可能性。
       现阶段,数字人民币主要用于提高境内零售支付系统的效率,跨境支付并非重点。因此,我们期待央行数字货币在短期内能给人民币国际化带来质的飞跃的愿景,并不太合理。在可预见的未来,美元很可能仍将作为主要的储备货币。不过,随着越来越多的央行发行数字货币,并且数字法币在跨境支付体系中的应用日渐成熟化,届时数字人民币将会为人民币国际化提供便利。数字货币点对点无中介的交易模式,不仅具有低成本、高效率的优势,并且能绕过昂贵且繁杂的SWIFT系统,大大便捷了人民币在跨境贸易和投资结算。
       当央行数字货币能广泛应用于跨境支付时,数字货币可以通过提升货币的流通规模来催化人民币的国际化。基于法定数字货币构建的跨境支付系统能提供一个高效率、低成本的支付体系,为中国与贸易伙伴的经济活动往来提供交易便利,扩大人民币的使用流通。在此支付体系下,央行数字货币或将首先作用于跨境的零售支付,包括跨境商务访问、零售网购等。而“一带一路”沿线国家是发展跨境支付系统的重要目标。“一带一路”贯穿欧亚非大陆,将俄罗斯、沙特阿拉伯、印度等发展势头强劲的发展中国家作为节点,串联沿线更多国家和地区。 “一带一路”将促进中国与周边国家的区域合作与交流,激活新一轮对外开放。在央行数字货币时代,中国可与这些“一带一路”沿线国家形成支付联盟,初步搭建国际清算体系。随着“一带一路”倡议及国内自贸港建设的不断推广及深入发展,人民币国际化的需求日益提升,数字人民币生逢其时,有望成为人民币国际化道路上的重要推手。
(作者为交银国际首席经济学家 洪灏)
来源:华夏时报 2021-06-21
 
 

疏通创新券政策堵点 山东这场会议来得及时

       2020年,山东省15个市(不含青岛)使用创新券的中小微企业数量增长24.77%,使用创新券增长12.06%,补助金额增长17.14%。2021年开局良好,一季度创新券使用量已达到2020年全年使用量的29.58%。
       在创新券受益企业数量、使用张数、补助金额实现“三增长”的大背景下,山东省创新券的设计和主管部门在临清市召开了一场“别开生面”的会议——全省创新券工作推进会。
       与别的大会不同,本次大会参与方的互动具有特别之处。主办方将主管部门、受益企业代表、仪器供给方召集起来,坐到一起,开诚布公;而政策制定者回顾初衷,分享“干货”;受益企业诉说需求,提供经验,仪器供给方梳理痛点,盘点收获。
       会议日程简短而务实。先现场观摩,后座谈交流;谈成绩,说问题;提出疑问,给予答复……
       一位参会代表告诉记者,“大家抓真问题,探讨落实、落细方案,在努力打造创新券工作新局面上找到诸多共识。”在这次会议上,他们谈了什么?
       疫情冲击下的创新券“三增长”
       一张小小的创新券,赋予了企业神奇的能量,以至于受益者常用“唤醒沉睡资源”“降低创业成本”“激发创新活力”来形容其妙用。
       即使在疫情冲击下,2020年山东省的创新券工作成绩单,也让人眼前一亮——与2019年相比,山东省创新券实现了企业数量、使用张数、补助金额“三增长”。
       数据显示,山东省15个市(不含青岛)使用创新券的中小微企业数量增长24.77%,使用创新券增长12.06%,补助金额增长17.14%。今年一季度开局良好,创新券使用量达到2020年全年使用量的29.58%。
       山东凯美瑞轴承科技有限公司(以下简称凯美瑞)是一家生产加强型调心滚子轴承的龙头企业。他们投资3000多万元,建设了科研设备较为齐全的实验室。
       参会的凯美瑞代表“现身说法”:“我们最初是创新券的受益方,当我们尝到了创新券的优厚补贴后,果断将公司多年投入的仪器设备、实验室拿出来,供当地中小微轴承企业使用。这样既能使仪器得到合理利用,又能为周边中小微企业的创新研发和产品质量进行提升和把控。”
       创新券政策具有“四两拨千斤”的作用,创新券政策推广落实大有可为。凯美瑞的做法只是山东省推广创新券工作中的一个缩影。在山东各地,类似的案例都有出现,并各具特色。
       在潍坊市,将中小微企业及创业(创客)团队与仪器设备供给方通过多种形式相连;而在济宁市,针对高校、科研院所大型科研仪器设备分散、重复、封闭、低效的问题,引导企业和社会力量参与共建。以多方合作的形式,把仪器、使用人员、资金统筹管理,挖掘现有科研设施与仪器的潜力,促进利用效率最大化。
滨州市的做法也别具特色,在组织集体专题培训的同时,还专门筛选有可能使用创新券的企业,进行点对点推介。
       仔细分析山东省创新券推广工作取得突破的背后,记者发现一些共性做法:比如各地吸收省厅相关精神,研究出台新政,加大支持力度;点对点宣传,一对一服务,逐步扩大政策受益面;重点突破,多点开花;加强节点审查,保障公平有效等。
       用“四个真”破解“四大难”
       位于山东省西北部的临清市与济南距离150公里,由地级市聊城市代管。科技日报记者了解到,选择临清市作为会议举办地,包含着山东省相关部门的良苦用心。
       “大家可能有疑问,为什么会议会放到经济、科技基础在全省并不占优势的临清举行?”这是山东省科技厅副厅长于书良的设问。他给出了三个理由。
       “一是因为聊城市创新券工作实现了从倒数到前三的转变;二是临清市创新券能够围绕地方主导产业展开,创新券使用量占到聊城全市的40%,特色鲜明,成效突出;三是相对落后的聊城和临清能做到的,其他城市也应做到,甚至能做得更好。”
       记者在采访中深深感到,此次会议的务实之处,在于不仅聚焦成绩,总结特色做法,更瞄准问题,寻求解决之道。
       参会的威海市科技部门代表表示,虽然驻威海的所有高校院所均已在仪器平台上注册为会员,并且有科研仪器参加了入网共享,但从统计的数字分析看,威海市高校大型仪器设备的开放与共享效果却很不理想。
       这个问题,与会的其他城市也都有提及。
       小小创新券,激发大能量。但山东省创新券政策落地与国内其他地区面临的问题类似,总结起来有四大难题。比如使用创新券的企业数量还不够多;使用创新券的总量不够多;上网仪器服务中小微企业的比例少;地区之间发展不平衡等等。
       而瞄准解决这四个难题,正是本次会议的初衷所在。
       如何破解难题?与会代表的共识是“四个真”——思想上真重视,政策上真熟悉,措施上真得力,成效上真落实。
       创新券政策虽好,但落地还需各地因地制宜。那么,如何创新措施呢?
       好政策更要落实好
       据了解,创新券在山东落地始于2015年。
       当年相关的政策颁布,并于2018、2019年进行了修订。“扩大受益范围,下放使用审核职能,增加激励措施,简化兑付程序,建立信任制度”成为新政的关键词。
       山东省科技厅相关负责人在会议总结时提醒大家:管理部门、具体操作工作者,首先要学好学通政策,并努力落实到推进工作中去。
       聊城市创新券工作起步较晚,2019年享受政策的企业只有2家。在2020年初,当地采取了一系列措施之后,该市创新券工作的综合排名,从全省末位跃升为第3位。
       对此,会议总结了四条经验:“一是好政策要宣讲到位,组织到位;二是要和本地主导产业、企业创新相结合,不为创新券而创新券;三是要强化力量集成,调动激发小微企业积极性是主体,要主动服务、牵线搭桥,与仪器供给方加强合作,市县要加强联动;四是要推进各项政策的联动,如高企的认定、税收优惠的落实、评先创优活动中考评因素的占比等等。”
       如何打开创新券工作新局面?于书良给出了6条建议。他表示,一要积极组织“国家入库科技型中小企业”在省大型科学仪器设备共用网入网注册,并做好相关政策宣传;采取市场化手段,聘请第三方协助推广创新券;二要开展“套餐式”“私人订制”服务等举措,结合本地主导产业打通供需双方通道;三要与高企的培育、评先创优活动中考评因素的占比等相结合,加强省市县上下联动和科技惠企政策联动;四要会同教育、财政等部门把高校科研院所对中小企业服务的创新券使用情况纳入到绩效考核工作中;五要继续采用通报制,督促创新券工作再上新台阶;六要深入实施创新驱动发展战略,推动科技自立自强,以实际行动向建党100周年献礼。
来源:科技日报 王延斌、马文哲、韩珺 2021-06-25
 
 

这里的企业专利变现更快了

       缺乏抵押物的中小企业,如何将知识产权转化为支撑发展的资本?在浙江台州,依托手段创新和模式探索,“知本”更便捷地转化为“资本”,中小企业发展得到了金融的有效助力。2020年,台州知识产权质押金额达155.15亿元,同比增长268.4%。
       今年3月,一度因融资发愁的浙江能伟科技有限公司董事长魏伟了却一桩心事——企业在获得专利权质押登记通知书和商标专用权质权登记证后,顺利从浙江泰隆商业银行贷到了900万元的知识产权质押贷款。
       区别于传统的以不动产作为抵押物向金融机构申请贷款的方式,知识产权质押融资是企业或个人以合法拥有的专利权、商标权、著作权中的财产权,经评估后作为质押物,再向银行申请融资,从而使“知本”变为了“资本”。
       2020年,台州知识产权质押金额达155.15亿元,同比增长268.4%。截至6月底,今年全市专利质押登记143笔,同比增长164.81%,质押金额58.2亿元,同比增长374.33%,登记专利数609件,同比增长120.65%,登记企业数138家。全市商标质押登记123笔,同比增长98.38%,质押金额37.2亿元,同比增长376.92%,登记商标数324件,同比增长71.43%,登记企业数111家,同比增长131.25%。
       多样探索,破解融资难题
       前段时间,位于台州椒江区的今上光电科技有限公司借助知识产权质押融资解了燃眉之急。企业负责人陈春玲告诉记者,公司集LED产品及配件研发、生产和销售于一体,年产值有2000多万元。去年年底,受原材料价格上涨等因素影响,公司流动资金出现紧张,加之订单下滑,企业经营压力较大。
       为了融资,陈春玲也试过不少办法,由于企业缺乏固定资产抵押物,问了一圈,能贷到的款项都只是“杯水车薪”。“因为企业拥有多个专利与商标,区市场监管局就建议我们向银行申请知识产权质押。”陈春玲说,抱着试试看的心态,她将企业专利与商标进行了知识产权质押,最终获得泰隆银行200万元贷款,不仅如此,还享受到区级贷款贴息2.61万元。
       眼下,台州近70万个市场主体中,民营经济占比99.5%,其中小微企业又占了多数。破解小微企业融资难题,台州各地通过探索知识产权金融创新改革,拓宽知识产权质押融资渠道,增强了知识产权无形资产的“变现”能力。
       椒江区专门出台了《椒江区专利质押融资管理办法》,鼓励企业以专利权质押方式向银行贷款,并按照发放贷款同期银行基准利率计算的利息总额的30%予以补贴,最高贴息可达20万元;在黄岩区,当地组建起电动车塑件产业知识产权联盟,积极探索行业集体自律维权、抱团发展新途径,目前联盟吸收成员企业33家,备案专利1825件;在路桥区,通过设立“金融服务站”,开展“一对一”服务,为知识产权混合质押贷款提供“一站式”服务,大大缩短放款时间;在仙居县,当地创新出台《仙居县知识产权创新驱动二十条》,全力打造知识产权“创造、运用、保护、管理、服务”全链条,去年实现专利质押融资1.15亿元,商标质押融资2.91亿元。
       主动作为,拓展融资路径
       台州通过丰富“知本”内涵,使不少企业获得了更多的融资机会。
       来到位于台州温岭的舜浦工艺美术品股份有限公司,近10万平方米的厂房内流水线上一派忙碌景象,一天有近3万顶帽子从这里制成出货。
       别看现在生意红火,公司董事长陈君标告诉记者,去年5月公司发展压力骤增。“受疫情影响,海外订单下滑严重,为此我们通过增加新品、新款式来提升产品竞争力。”他说,“但研发要资金,海外宣传也要资金,公司的资金链一度极为紧张。”
       “愁啊!”陈君标说,那段时间自己的头发白了一大片,“不是没想过知识产权质押,但只依靠公司专利和商标质押融资金额过小,无法满足自身资金需求。”
       一筹莫展之际,温岭市市场监管局总工程师江卫在开展“三服务”工作时为陈君标支了一招,他发现公司有自主研发的系统软件版权,便提议将其也纳入知识产权质押中,说不定能提高贷款额度。
       在当地,想要实现“专利、商标、版权”三合一混合质押贷款,这是头一回。江卫告诉记者,“专利和商标质押已有成熟程序,版权质押则要通过中国版权保护中心出具质押登记证书。”去年6月初,温岭市市场监管局会同银行机构,主动对接中国版权保护中心华东版权登记大厅,通过靠前服务、加急办理,将质押登记时限缩短至15日,终于在月底拿到国家版权局著作权质押登记证书,完成了全部质押物评估。7天后,陈君标凭借对1项发明专利、8件商标和3件系统软件版权价值5805万元的评估值,顺利拿到了1380万元贷款。
       而该笔贷款的投放,标志着企业混合质押贷款的新路径已然形成。“温岭的做法不仅拓宽了知识产权质押贷款的适用范围,更为金融行业赋能高质量发展提供了样板。”浙江省市场监管局相关负责人表示。
       丰富手段,强化贷后管理
       像魏伟、陈春玲一样,台州不少民营企业享受到知识产权质押融资带来的便利。但在台州市市场监管局党委书记、局长沈云才看来,知识产权进行质押融资也面临一些困难。
       沈云才分析:“一方面,拥有知识产权的民营企业将会得到进一步发展,也有利于激发企业对创新科技的热情和知识产权保护意识;另一方面,先行先试,台州在知识产权质押融资探索过程中难免会遇到一些问题,比如作为质押物,知识产权价值如何评估,质押后又该如何减少银行风险……”
       泰隆银行台州分行副行长傅振告诉记者:“难以精准评估价值,是知识产权质押物与房产等抵押物最大的不同。”相较于传统融资产品,银行对知识产权的评估还处于摸索和完善阶段。
       为此,台州借助数字化手段,建立起金融服务信用信息中心和小微企业信用信息共享平台,收录12个部门4000多万条企业信用信息,覆盖约52万家单位。
       依托海量数据,台州还建立起金融机构自评模式。通过对企业主信用、企业产品以及企业固定资产等信息和水表、电表、海关报表数据进行分析,放贷银行可对企业精准画像,再利用大数据提取各部门中的企业相关信息进行对比交叉验证,从而进一步确定知识产权的财产价值,“这样既契合小微企业用资‘短、频、快’特点,又能释放制度红利。”沈云才说。
       而在贷后管理上,银行的风险处置机制也至关重要,台州的应对之举则是发挥财政引领作用,丰富风险补偿渠道。
       据了解,去年,台州设立首期3500万元的知识产权质押融资专项资金池,主要用于知识产权质押贷款坏账风险补偿,给予金融机构质押贷款本金坏账损失50%的补助,降低金融机构承担的放贷风险,还将贷款贴息、保险贴费纳入全市“知识产权运营服务体系建设专项资金”应用范围。截至2020年底,台州市已累计发放各类贴息贴费近1000万元。
       “通过这样的形式,适度提高知识产权质押融资不良容忍度,激发金融机构积极性。”沈云才说,“接下来,我们将深化政银、政企和银企对接,优化知识产权质押融资服务体系,支持金融机构创新质押融资产品,探索知识产权融资保险品种,推进知识产权质押融资向纵深发展。”
来源:人民日报 窦瀚洋 2021-07-14
 
 

政策速递

中共中央办公厅 国务院办公厅印发《关于依法从严打击证券违法活动的意见》

       近日,中共中央办公厅、国务院办公厅印发了《关于依法从严打击证券违法活动的意见》,并发出通知,要求各地区各部门结合实际认真贯彻落实。
      《关于依法从严打击证券违法活动的意见》主要内容如下。
       打击证券违法活动是维护资本市场秩序、有效发挥资本市场枢纽功能的重要保障。党的十八大以来,各有关方面认真贯彻党中央、国务院决策部署,扎实推进资本市场执法司法体系建设,依法打击资本市场违法活动,维护投资者合法权益,取得积极成效。同时,在经济金融环境深刻变化、资本市场改革开放不断深化背景下,资本市场违法行为仍较为突出,案件查处难度加大,相关执法司法等工作面临新形势新挑战。为进一步推动资本市场高质量发展,现就依法从严打击证券违法活动提出如下意见。
        一、总体要求
     (一)指导思想。以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,全面贯彻党的十九大和十九届二中、三中、四中、五中全会精神,坚持市场化、法治化方向,坚持建制度、不干预、零容忍,加强资本市场基础制度建设,健全依法从严打击证券违法活动体制机制,提高执法司法效能,有效防范化解重大风险,为加快建设规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场提供有力支撑。
     (二)工作原则
        ——坚持零容忍要求。依法严厉查处证券违法犯罪案件,加大对大案要案的查处力度,加强诚信约束惩戒,强化震慑效应。
        ——坚持法治原则。遵循公开、公平、公正原则,坚持严格执法、公正司法,统一标准、规范程序,提高专业化水平,提升透明度,不断增强公信力。
        ——坚持统筹协调。加强证券期货监督管理机构与公安、司法、市场监管等部门及有关地方的工作协同,形成高效打击证券违法活动的合力。
        ——坚持底线思维。将依法从严打击证券违法活动与有效防范化解风险、维护国家安全和社会稳定相结合,加强重点领域风险排查,强化源头风险防控,严防风险叠加共振、放大升级。
     (三)主要目标。到2022年,资本市场违法犯罪法律责任制度体系建设取得重要进展,依法从严打击证券违法活动的执法司法体制和协调配合机制初步建立,证券违法犯罪成本显著提高,重大违法犯罪案件多发频发态势得到有效遏制,投资者权利救济渠道更加通畅,资本市场秩序明显改善。到2025年,资本市场法律体系更加科学完备,中国特色证券执法司法体制更加健全,证券执法司法透明度、规范性和公信力显著提升,行政执法与刑事司法衔接高效顺畅,崇法守信、规范透明、开放包容的良好资本市场生态全面形成。
        二、完善资本市场违法犯罪法律责任制度体系
     (四)完善证券立法机制。充分运用法律修正、法律解释、授权决定等形式,提高证券领域立法效率,增强法律供给及时性。
     (五)加大刑事惩戒力度。贯彻实施刑法修正案(十一),同步修改有关刑事案件立案追诉标准,完善相关刑事司法解释和司法政策。
     (六)完善行政法律制度。贯彻实施新修订的证券法,加快制定修订上市公司监督管理条例、证券公司监督管理条例、新三板市场监督管理条例、证券期货行政执法当事人承诺实施办法等配套法规制度,大幅提高违法违规成本。加快制定期货法,补齐期货市场监管执法制度短板。
     (七)健全民事赔偿制度。抓紧推进证券纠纷代表人诉讼制度实施。修改因虚假陈述引发民事赔偿有关司法解释,取消民事赔偿诉讼前置程序。开展证券行业仲裁制度试点。
     (八)强化市场约束机制。推进退市制度改革,强化退市监管,严格执行强制退市制度,研究完善已退市公司的监管和风险处置制度,健全上市公司优胜劣汰的良性循环机制。加强证券投资基金发行和运作监管,对严重违法违规的基金管理人依法实施市场退出,做好风险处置工作,保护基金持有人合法利益。完善交易场所、行业协会等对证券违法违规行为的自律监管制度。
        三、建立健全依法从严打击证券违法活动的执法司法体制机制
     (九)建立打击资本市场违法活动协调工作机制。成立打击资本市场违法活动协调工作小组,加大对重大案件的协调力度,完善信息共享机制,推进重要规则制定,协调解决重大问题。
     (十)完善证券案件侦查体制机制。进一步发挥公安部证券犯罪侦查局派驻中国证监会的体制优势,完善线索研判、数据共享、情报导侦、协同办案等方面的行政刑事执法协作机制。进一步优化公安部证券犯罪侦查编制资源配置,加强一线侦查力量建设。
     (十一)完善证券案件检察体制机制。根据案件数量、人员配备等情况,研究在检察机关内部组建金融犯罪办案团队。探索在中国证监会建立派驻检察的工作机制,通过参与案件线索会商研判、开展犯罪预防等,加强最高人民检察院与中国证监会、公安部的协同配合。加强证券领域检察队伍专业化建设。涉嫌重大犯罪案件移送公安机关时,同步抄送检察机关。
     (十二)完善证券案件审判体制机制。充分利用现有审判资源,加强北京、深圳等证券交易场所所在地金融审判工作力量建设,探索统筹证券期货领域刑事、行政、民事案件的管辖和审理。深化金融审判专业化改革,加强金融审判队伍专业化建设。落实由中级法院和同级检察院办理证券犯罪第一审案件的级别管辖。加大行政处罚、司法判决的执行力度。建立专家咨询制度和专业人士担任人民陪审员的专门机制。
     (十三)加强办案、审判基地建设。在证券交易场所、期货交易所所在地等部分地市的公安机关、检察机关、审判机关设立证券犯罪办案、审判基地。加强对证券犯罪办案基地的案件投放,并由对应的检察院、法院分别负责提起公诉、审判,通过犯罪地管辖或者指定管辖等方式,依法对证券犯罪案件适当集中管辖。
     (十四)强化地方属地责任。加强中国证监会与地方政府及有关部门之间的信息互通和执法合作,研究建立资本市场重大违法案件内部通报制度,有效防范和约束办案中可能遇到的地方保护等阻力和干扰,推动高效查办案件。在坚持金融管理主要是中央事权前提下,强化属地风险处置责任。地方政府要规范各类区域性交易场所,依法打击各种非法证券期货活动,做好区域内金融风险防范处置工作,维护社会稳定。
       四、强化重大证券违法犯罪案件惩治和重点领域执法
     (十五)依法严厉查处大案要案。坚持分类监管、精准打击,全面提升证券违法大案要案查处质量和效率。依法从严从快从重查处欺诈发行、虚假陈述、操纵市场、内幕交易、利用未公开信息交易以及编造、传播虚假信息等重大违法案件。对资金占用、违规担保等严重侵害上市公司利益的行为,要依法严肃清查追偿,限期整改。加大对证券发行人控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员等有关责任人证券违法行为的追责力度。加强对中介机构的监管,存在证券违法行为的,依法严肃追究机构及其从业人员责任,对参与、协助财务造假等违法行为依法从重处罚。加快推进相关案件调查、处罚、移送等工作。依法严格控制缓刑适用。
      (十六)依法严厉打击非法证券活动。加强市场监管、公安等部门与中国证监会的协同配合,完善跨部门协作机制,坚决取缔非法证券经营机构,坚决清理非法证券业务,坚决打击非法证券投资咨询等活动。加强场外配资监测,依法坚决打击规模化、体系化场外配资活动。严格核查证券投资资金来源合法性,严控杠杆率。加强涉地方交易场所案件的行政处置与司法审判工作衔接,有效防范区域性金融风险。
      (十七)加强债券市场统一执法。强化对债券市场各类违法行为的统一执法,重点打击欺诈发行债券、信息披露造假、中介机构未勤勉尽责等违法行为。不断优化债券市场监管协作机制。
      (十八)强化私募违法行为的法律责任。加大对私募领域非法集资、私募基金管理人及其从业人员侵占或挪用基金财产等行为的刑事打击力度。加快制定私募投资基金管理暂行条例,对创业投资企业和创业投资管理企业实行差异化监管和行业自律。
        五、进一步加强跨境监管执法司法协作
      (十九)加强跨境监管合作。完善数据安全、跨境数据流动、涉密信息管理等相关法律法规。抓紧修订关于加强在境外发行证券与上市相关保密和档案管理工作的规定,压实境外上市公司信息安全主体责任。加强跨境信息提供机制与流程的规范管理。坚持依法和对等原则,进一步深化跨境审计监管合作。探索加强国际证券执法协作的有效路径和方式,积极参与国际金融治理,推动建立打击跨境证券违法犯罪行为的执法联盟。
      (二十)加强中概股监管。切实采取措施做好中概股公司风险及突发情况应对,推进相关监管制度体系建设。修改国务院关于股份有限公司境外募集股份及上市的特别规定,明确境内行业主管和监管部门职责,加强跨部门监管协同。
      (二十一)建立健全资本市场法律域外适用制度。抓紧制定证券法有关域外适用条款的司法解释和配套规则,细化法律域外适用具体条件,明确执法程序、证据效力等事项。加强资本市场涉外审判工作,推动境外国家、地区与我国对司法判决的相互承认与执行。
        六、着力提升证券执法司法能力和专业化水平
      (二十二)增强证券执法能力。加强证券执法力量,优化证券稽查执法机构设置,推动完善符合资本市场发展需要的中国特色证券执法体制机制。充分发挥证券期货行政执法当事人承诺制度功能。完善证券违法线索举报奖励制度,加强违法线索举报受理平台建设。
      (二十三)丰富证券执法手段。有效运用大数据、人工智能、区块链等技术,建立证券期货市场监测预警体系,构建以科技为支撑的现代化监管执法新模式,提高监管执法效能,加强对严重违法隐患的排查预警,做到有效预防、及时发现、精准打击。
      (二十四)严格执法公正司法。牢固树立权责意识、证据意识、程序意识,切实提升执法司法专业性、规范性、权威性和公信力。加强统一执法,制定行政处罚裁量基准,规范执法行为。发挥复议监督、诉讼监督和检察监督作用,强化对监管执法机构的规范与监督,坚决纠正执法司法工作中的不规范现象,为资本市场发展营造公平公正的法治环境。
        七、加强资本市场信用体系建设
      (二十五)夯实资本市场诚信建设制度基础。在相关法律法规中增设诚信建设专门条款,建立资本市场诚信记录主体职责制度,明确市场参与主体诚信条件、义务和责任,依法合规开展资本市场失信惩戒和守信激励。
      (二十六)建立健全信用承诺制度。建立资本市场行政许可信用承诺制度,明确适用主体范围和许可事项。将信用承诺事项及其履行情况纳入信用记录,作为事中事后监管的重要依据。对严重违反承诺的当事人,依法撤销有关行政许可。
      (二十七)强化资本市场诚信监管。建立健全全国统一的资本市场诚信档案,全面记录资本市场参与主体诚信信息。健全诚信信息共享机制,加大信息归集、查询、公示力度。将相关信息纳入全国信用信息共享平台和“信用中国”网站,形成各方共建共治共享的资本市场诚信建设格局。
         八、加强组织保障和监督问责
       (二十八)加强组织领导。各地区各部门要高度重视资本市场执法司法工作,切实把思想和行动统一到党中央、国务院决策部署上来,明确职责分工,加强工作协同,落实工作责任,确保各项任务落到实处。
       (二十九)加强舆论引导。做好立体化打击证券违法活动的新闻舆论工作,多渠道多平台强化对重点案件的执法宣传,充分发挥典型案件查处的警示教育作用,向市场传递零容忍明确信号,推动形成崇法守信的良好资本市场生态。
       (三十)加强监督问责。坚持全面从严治党,坚决落实深化金融领域反腐败工作要求。执法司法机关与纪检监察机关协同推进风险处置和金融领域反腐败工作,坚决查处金融风险背后的各种腐败问题,同时注重防范腐败案件可能诱发的资本市场风险。优先查处可能影响资本市场重大改革进程、可能引发系统性风险的案件,以及监管工作人员与市场人员内外勾连等案件。依法严格规范证券监督管理机构工作人员到与原工作业务直接相关的企业或者其他营利性组织任职等行为。对不严格执行法律法规、发现线索不报、有案不立、查处不力以及影响干扰案件正常查办的,依规依纪依法严肃追究责任。
来源: 新华社 2021-07-06
 
 

国家知识产权局 中国银保监会 国家发展改革委关于印发《知识产权质押融资入园惠企行动方案(2021—2023年)》的通知

国知发运字〔2021〕17号
各省、自治区、直辖市和新疆生产建设兵团知识产权局,四川省知识产权服务促进中心,广东省知识产权保护中心,各银保监局,各省、自治区、直辖市和新疆生产建设兵团发展改革委:
为贯彻落实党中央、国务院关于高新区高质量发展和知识产权质押融资工作的决策部署,国家知识产权局、中国银保监会、国家发展改革委联合制定《知识产权质押融资入园惠企行动方案(2021—2023年)》,现印发给你们,请认真贯彻执行。
特此通知。
 
国家知识产权局      中国银保监会    国家发展改革委
2021年6月16日
联系方式:
国家知识产权局运用促进司
联系人:陈 伟  马 斌
电  话:010—62086561  62083260
邮  箱:ipyunying@126.com
中国银保监会法规部
联系人:李丽霞  姚 戈
电  话:010—66279624  66279684
邮  箱:lilixia@cbirc.gov.cn
国家发展改革委财金司
联系人:范 坤
电  话:010—68501838
邮  箱:fankun@ndrc.gov.cn
知识产权质押融资入园惠企行动方案(20212023年)
为贯彻落实党中央、国务院关于高新区高质量发展和知识产权质押融资工作的决策部署,提高知识产权质押融资的普及度和惠益面,促进创新型中小微企业发展,国家知识产权局、中国银保监会、国家发展改革委(以下简称三部门)决定联合组织开展知识产权质押融资入园惠企行动。为做好相关组织实施工作,制定本方案。
一、总体要求
(一)工作思路。
以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,全面贯彻党的十九大和十九届二中、三中、四中、五中全会以及中央经济工作会议精神,深入落实党中央、国务院关于鼓励发展知识产权质押融资等一系列工作部署,按照《关于进一步加强知识产权质押融资工作的通知》(银保监发〔2019〕34号)要求,聚焦产业园区,强化“政企银保服”联动,在措施优化、模式创新和服务提升等方面积极行动,推动知识产权质押融资工作深入园区、企业和金融机构基层网点,更好服务实体经济,有效缓解创新型中小微企业的融资难、融资贵问题,激发全社会创新创业活力,推动经济高质量发展。
(二)行动目标。
通过三年行动,力争实现知识产权质押融资惠及“百园万企”的目标。到2023年底,知识产权质押融资政策可及性和服务便利度大幅提升,产业园区知识产权质押融资服务的普及面显著扩大,被质押专利的实施率明显提高,100个以上产业园区的知识产权质押项目数和质押融资金额年度增长率在20%以上,新增上万家中小微企业利用知识产权实现融资。
二、主要行动
(一)措施优化行动。
一是加强调研指导。各省级知识产权局要会同相关部门,对地市政府、国家级产业园区知识产权质押相关工作措施、工作成效进行调研摸底,形成相关政策工具箱和资源库;围绕打通知识产权评估、担保、保险、登记、贷款、质物管理和处置等各个环节,加强对园区和金融机构制定相关政策措施的调研指导力度。二是健全激励措施。建立健全政府引导的知识产权质押融资风险分担和补偿机制,综合运用保险、担保、风险补偿等方式降低信贷风险;对于资金长期闲置的,要及时调整优化管理办法和使用方式,并加大对产业园区的支持倾斜力度;探索风险补偿的前置模式,在融资出现不良时,先行按比例拨付补偿金,待质物处置后再行清算。三是落实监管政策。支持银行业金融机构建立适应知识产权融资特点的授信尽职和内部考核管理模式,鼓励银行业金融机构通过在产业园区设立的科技支行,重点营销知识产权质押融资产品;推动银行业金融机构用好单列信贷计划和优化不良率考核等监管政策,鼓励在风险可控的前提下扩大知识产权质押贷款。四是积极规范引导。各地方要树立正确的指标导向,不盲目追求扩大质押专利数量,避免层层分解指标、摊派任务,继续鼓励支持实用新型、外观设计专利质押,对出现虚构合同、数据异常等情况的及时予以查处和通报。
(二)模式创新行动。
一是评估评价工具创新。鼓励银行业金融机构加强金融科技支撑,以知识产权为核心指标分析评价企业创新能力、竞争力和发展潜力,优化审贷流程,提高贷款效率;综合运用大数据、人工智能等新技术,加强基础数据采集和智能学习,研发适用于质押融资等场景的智能化知识产权评估工具。二是企业筛选模式创新。鼓励地方知识产权管理部门会同发展改革等部门,充分利用“信用中国”网站、知识产权质押信息平台等资源,以信用、知识产权等各类数据为基础,研究建立上下联动、总分结合的授信白名单筛选机制。三是信贷合作模式创新。探索开展“政银园投”合作,鼓励银行业金融机构为园区白名单企业提供合理授信额度和续贷便利等增值服务;鼓励银行业金融机构与专业投资机构合作,共享科技型企业高成长性红利;支持银行业金融机构与国家知识产权试点示范园区深度合作,围绕产业专利集群或区域商标品牌,给予园区合理的意向性授信额度。四是质押标的创新。鼓励银行业金融机构对企业专利权、商标专用权、著作权、集成电路布图设计专有权等各类知识产权进行打包质押,积极探索知识产权许可收益权等出质的可行性,拓宽质押物范围。五是质物处置模式创新。地方知识产权管理部门、银保监局要充分发挥有关知识产权交易运营平台、机构等的专业化作用,联合银行业金融机构探索知识产权处置、流转的有效途径和可行模式,通过集中拍卖、第三方收储等方式,将短期处置转换为较长周期的知识产权运营,更大程度实现知识产权价值。
(三)服务提升行动。
一是不断优化质押登记服务。推动专利、商标业务受理窗口整合和布局优化,实现质押登记“一窗通办”,并支持向有关园区延伸服务;稳步扩大银行业金融机构专利权质押登记线上办理试点范围,通过线上办理和集中代办提升登记效率;鼓励有条件的园区建设知识产权金融服务中心,汇集多元化的公共服务和市场化服务资源,实现“一站式”服务。二是广泛开展银企对接活动。结合知识产权宣传周、“知识产权服务万里行”等重大活动,广泛组织知识产权质押融资入园惠企专项对接,面向园区加大政策宣讲和融资产品推介力度,提升服务内涵和对接实效。三是扩大相关金融产品供给。深化知识产权管理部门、园区管理机构与银行业金融机构战略合作,共同开发推广知识产权质押融资专门产品;指导推动产业园区建立企业知识产权融资需求和金融机构相关融资产品常态化调查机制,形成知识产权融资项目库和产品资源库。四是提升信息服务水平。加快建设全国知识产权质押信息平台,做好信息查询和金融产品汇集展示,与各地“信易贷”平台做好衔接,为畅通企业贷款渠道提供支撑;各地要发挥“互联网+”优势,充分利用现有知识产权服务窗口和平台,提供融资产品推广、政策咨询、登记查询、项目库管理等综合服务。
三、组织实施
(一)加强统筹协调。地方有关部门要强化协调联动,形成工作合力,把握好有为政府和有效市场的关系,充分调动产业园区和金融机构积极性,做到有计划、有督导、有落实、有成效,共同推动知识产权质押融资工作迈上新台阶。各级知识产权管理部门要发挥好统筹作用,牵头做好措施优化、服务提升、宣传培训和总结推广等工作。各银保监局要重点抓好模式创新和监管政策落实,推动银行业金融机构切实提高重视程度,加强业务创新和产品开发。社会信用体系建设牵头部门要充分发挥“信用中国”网站、“信易贷”平台以及知识产权质押信息平台作用,加强信用信息归集共享,支持金融机构创新产品和服务,扩大知识产权质押融资。
(二)制定行动方案。省级知识产权局要牵头深入开展地市和国家级园区知识产权质押融资相关工作措施专题调研,摸清底数,掌握效果,找准需求,做好分析梳理,形成专题调研报告,更好指导方案制定和工作实践。省级知识产权局要会同银保监局、发展改革等部门认真筹划、周密部署,结合本地实际和园区情况,细化落实措施优化、模式创新和服务提升各项行动,拿出针对性、操作性强的务实举措,明确任务台账和时间安排,制定印发本省(区、市)行动方案,并于印发后10日内报送三部门。请各省级知识产权局于2021年7月15日前将专题调研报告和摸底情况一览表报送国家知识产权局(一览表参见附件)。
(三)强化示范带动。各地要点面结合、以点带面、梯次推进,每个省份选取3个以上的园区作为重点,打造示范标杆,发挥引领作用。国家知识产权试点示范园区要率先行动、积极参与,有关工作成效将作为试点示范考核评定的重点。专利转化专项计划支持的省份和知识产权运营服务体系建设重点城市要积极开展知识产权质押融资入园惠企行动,统筹用好中央财政资金和相关政策资源,确保达成知识产权质押融资相关绩效目标。
(四)加强宣传推广。地方有关部门要加大对知识产权质押融资的有益经验、优秀案例、特色模式等的宣传力度,及时发现和推广行动中的好经验、好做法、好产品。加强跨部门数据信息共享,及时通报行动进展和成效,共同开展重大宣传活动。地方知识产权管理部门要加强对融资企业的跟踪调查和统计监测,及时了解企业的实际融资情况、融资获得感和政策满意度,总结分析知识产权质押融资在促进企业研发、专利实施、扩大就业、增加营收等各方面的成效。各银保监局要加强对银行业金融机构的新增贷款金额、贷款余额、客户数量、质押率、不良率等各项指标的统计分析,为优化监管政策提供支撑。
(五)加强总结评价。地方有关部门要及时做好有关数据和材料报送工作,行动中产生的宣传材料、工作成果、典型案例、统计数据等要及时归口向三部门报送。省级知识产权局要适时会同有关部门组织重点园区在全国知识产权质押信息平台上集中展示工作措施和行动成效,促进工作交流和互学互鉴。每年年底前,各省级知识产权局要牵头做好年度工作总结,对照方案内各项行动,全面分析进展、问题和成效,向国家知识产权局报送工作总结。
国家知识产权局将会同有关部门搭建地方知识产权质押融资工作交流平台,按年度组织评选典型案例,分批汇编发布可复制可推广的案例,对成效突出的地方组织现场会和专题报道。同时,在银行业金融机构专利权质押登记线上办理试点、数据资源开放和相关项目申报等方面,对行动积极、成效显著的地方予以大力支持和倾斜。
附件:知识产权质押融资工作措施一览表.docx(略)
 
 
 

产业创新动态

阿里达摩院:2021十大科技趋势

        2020年,科技进程被疫情按下加速键,开启了科技浪潮下一个崭新十年。
        2018年起,阿里达摩院都会自身研究及实践,与学术界和工业界进行一场顶级脑暴,对次年的的科技趋势作出了预判,趋势方向的选择综合考量了技术成熟度、产业前景和社会价值等维度。
       今天,阿里达摩院重磅发布了“2021达摩院十大科技趋势”,从原子动能、比特跃迁和场景变革三大维度提出最新发展趋势,围绕基础科学技术、前沿应用突破和产业场景革新三个领域进行全方位归纳与预测,涵盖了量子计算、人工智能、脑机接口、半导体、工农业智能等十大领域的技术发展突破。
       让我们共同为这些伟大的科技创新致敬!
       Chapter 1 原子动能
       趋势一:以氮化镓、碳化硅为代表的第三代半导体迎来应用大爆发
       以氮化镓(GaN)和碳化硅(SiC)为代表的第三代半导体,具备耐高温、耐高压、高频率、大功率、抗辐射等优异特性,但受工艺、成本等因素限制,多年来仅限于小范围应用。近年来,随着材料生长、器件制备等技术的不断突破,第三代半导体的性价比优势逐渐显现并正在打开应用市场:SiC元件已用作汽车逆变器,GaN快速充电器也大量上市。未来5年,基于第三代半导体材料的电子器件将广泛应用于5G基站、新能源汽车、特高压、数据中心等场景。
       半导体产业发展到今天,主要建立在三代材料的基础上:兴起于20世纪50年代的基于硅(Si)、锗(Ge)的第一代半导体;兴起于20世纪80年代的以砷化镓(GaAs)、磷化铟(InP)为代表的第二代半导体;以及兴起于20世纪末的以氮化镓(GaN)、碳化硅(SiC)为代表的第三代半导体。目前,第一代半导体材料Si应用最为广泛,它构成了一切逻辑器件的基础,CPU、GPU所提供的算力都离不开 Si 的功劳。第二代半导体主要用于高频高速场景,例如手机中的射频电路。第三代半导体相比于前两代半导体具有更宽的禁带宽度,因此也称作宽禁带半导体。更宽的禁带宽度允许材料在更高的温度、更强的电压、更快的开关频率下运行,因此第三代半导体具备耐高温、耐高压、高频率、大功率、抗辐射等优异特性,可以用作功率器件和射频器件,广泛应用于5G基站、新能源汽车、特高压、消费电子、航空航天等领域。此外,较宽的禁带宽度使第三代半导体可用作制备短波长光电器件,例如可用于医疗消毒的紫外光源。
       由于制造设备、制备工艺特别是材料成本上的劣势,多年来第三代半导体材料只是在小范围内应用。直至近几年这一局面才得以打破:一方面,在5G、新能源汽车等新兴市场中,Si基半导体的性能已无法完全满足需求,第三代半导体的性能优势被放大;另一方面,制备技术特别是大尺寸材料生长技术不断突破,SiC和GaN两种材料均从4英寸换代到6英寸并已研发出8英寸样品,加之器件制备技术逐步提升,使得第三代半导体器件性能日益稳定且成本不断下降,性价比优势逐渐显现。
       目前,第三代半导体已经出现在应用市场:车企在汽车逆变器中应用SiC功率器件提升电能转换效率,进而提升续航里程;不在少数的电子消费厂商推出了GaN快速充电器,价格不贵,体积很小,一个快充头可以支撑手机、电脑等多设备快速充电。未来5年,除现有的电动汽车和消费电子外,预计工业充电、5G高频器件以及可再生能源和储能领域的电源应用都将从第三代半导体的发展中受益,尤其是在高频高压应用中将竞争性取代原有的Si器件。 
       趋势二:后“量子霸权”时代,量子纠错和实用优势成核心命题
       2020年为后”量子霸权”元年,世界对量子计算的投入持续上涨,技术和生态蓬勃发展,多个平台异彩缤纷。这一潮流将在2021年继续推高社会的关注和期待,量子计算的研究需要证明自身的实用价值;业界需要聚焦“后霸权”时代的使命:协同创新,解决众多的科学和工程难题,为早日到达量子纠错和实用优势两座里程碑铺路奠基。
       2020年为后“量子霸权”元年,世界对量子计算的投入持续上涨,技术和生态蓬勃发展。超导领军团队宣布了通往1百万比特的规划;其他平台也异彩纷呈。离子阱则通过系统集成和容错部件上有力演示,证明了和超导同台技艺的潜力。声子-超导混合比特也跻身业界采用的平台。如上潮流将在2021年继续涌动,多管齐下,奔向“后霸权”的两个里程碑:量子纠错和实用优势。
       演示纠错的系统必须同时达到“多比特”、“高精度”和“高连接度”:至少几千个高质量、强关联的比特。量子比特数一直为大众关注重点;但只以比特数来衡量量子计算芯片的质量,好比“论画以形似”一样天真。“高精度”要求两比特的基本操作接近完美,“高连接度”要求比特以网格或更复杂的结构相互作用。
       除了增量式进步外,2021年有望见证在这些维度上突破性的创新。比如基于新型设计的超高精度超导比特和扬弃目前线性结构的可扩展的2维离子阱。超导的另一场扬弃也可能在2021年播下种子:低温电子学的成熟将使得庞大和昂贵的室温电子学开始走向末路。
       实用优势的探索将继续以模拟物理为主流,借助模拟对错误的宽容。冷原子和量子煺火系统等模拟量子计算平台有望连同数字平台一起,继续产生鼓舞人心的进步。
       2021量子计算开源项目将以广泛和深入的贡献,大大降低学习和研究的成本,加速创新,并消减非科学因素撕裂量子社区的风险。量子计算还属于科学和工程并重的研究阶段,各个地区的科学家需要继续开放性研究,相濡以沫,携手合作。这是我们的信念,也是我们对2021年量子世界协同和平的祈愿。
       趋势三:碳基技术突破加速柔性电子发展
       柔性电子是指经扭曲、折叠、拉伸等形状变化后仍保持原有性能的电子设备,可用作可穿戴设备、电子皮肤、柔性显示屏等。柔性电子发展的主要瓶颈在于材料——目前的柔性材料,或者“柔性”不足容易失效,或者电性能远不如“硬质”硅基电子。近年来,碳基材料的技术突破为柔性电子提供了更好的材料选择:碳纳米管这一碳基柔性材料的质量已可满足大规模集成电路的制备要求,且在此材料上制备的电路性能超过同尺寸下的硅基电路;而另一碳基柔性材料石墨烯的大面积制备也已实现。
       尽管折叠屏手机已经不是多么新鲜的事物,但我们世界的电子设备目前仍以“硬材质”为主导,柔性电子技术才刚刚起步。
       柔性电子通过将电子器件制作在柔性基底上,使电子器件在经受弯曲、折叠、扭曲、压缩、拉伸、甚至变成任意形状后,仍可保持原有性能。柔性电子是一场全新的电子技术革命,将在发光显示、能源装置、电子标签、电子皮肤等方面改变人类的生活方式。
       柔性电子发展的主要制约因素是材料。目前多数的柔性电子应用场景,是对硅进行柔性化处理——硅在变得非常薄且尺寸非常小之后,会具备一定的柔性。但随着硅基半导体器件尺寸逼近物理极限,这一方法已日趋贴近天花板。其他的柔性材料还包括有机材料,以及将有机材料和无机材料相结合。然而,利用这些材料制备的柔性电子,距离硅基器件存在显著的性能差距。
       碳基材料为柔性电子提供了更好的选择。碳基材料包括零维的富勒烯、一维的碳纳米管、二维的石墨烯、三维的石墨及金刚石等,这其中,碳纳米管和石墨烯凭借优异的电性能、透光性特别是延展性,被公认为是柔性电子的“天选”材料。但一直以来,主要受限于材料制备技术,难以获得大面积、高质量的碳基材料成为限制其应用的最大障碍。
       近年来,碳基材料制备取得了突破性进展。2020年,研究人员在8英寸基底上成功制备了高密度高纯半导体阵列碳纳米管材料[1],材料纯度可达99.9999%,突破了碳纳米管集成电路关键的材料瓶颈,并同步开发了全自动的提纯和组装设备,具备了量产的技术积累。基于此种材料,研究人员还批量制备了场效应晶体管和环形振荡器电路,性能超越类似尺寸的硅基器件和电路。与此同时,石墨烯的大面积制备已经实现,特别是利用化学气相沉积法制备的石墨烯材料,已经证明具备优异的电学性能。这些都意味着碳基集成电路已经初步具备工业化基础,“碳时代”即将到来。
       随着材料技术的突破和发展,碳基柔性电子有望在医疗健康等领域率先实现规模应用。例如,“电子皮肤”可将外界作用于其上的力或热转换为电信号进行处理,让残疾人的义肢兼具美观和功能性;可植入的柔性电子设备为复杂疾病的治疗,如帕金森、癫痫、抑郁症等提供了新的治疗手段。
[1] 2020年5月22日,《用于高性能电子学的高密度半导体碳纳米管平行阵列》(Aligned, high-density semiconducting carbon nanotube arrays for high-performance electronics),《科学》(Science,第368卷6493期850~856页)
       Chapter 2 比特跃迁
       趋势四:AI提升药物及疫苗研发效率
       AI已广泛应用于医疗影像、病历管理等辅助诊断场景,但AI在疫苗研发及药物临床研究的应用依旧处于探索阶段。随着新型AI算法的迭代及算力的突破,AI将有效解决疫苗/药物研发周期长、成本高等难题,例如提升化合物筛选、建立疾病模型、发现新靶点、先导化合物发现及先导药物优化等环节的效率。AI与疫苗、药物临床研究的结合可以减少重复劳动与时间消耗,提升研发效率,极大的推动医疗服务和药物的普惠化。
       随着新冠疫情的全球蔓延和深远影响,医疗行业从未像今天这样高度重视疫苗和药物的研发效率。以AI为代表的科技技术被广泛关注,AI在医疗CT读片、影像分析、使用自然语言处理(NLP)录入病例等易于建立标准的领域,有着绝佳的工作效率与准确率,已经逐步应用在医疗诊断辅助领域。未来AI将从医疗影像/语言类等辅助诊断应用走向疫苗设计及药物临床研究,在疫苗化合物筛选、建立疾病模型、发现新靶点、先导化合物发现、先导药物优化及老药新用等环节上广泛参与。今年12月1日美国科学家首次用AI精准预测了蛋白质折叠形状,这将帮助研究人员进一步发现疾病的发病原理并开发新药。
      《Natrue》数据显示:一款新药的平均研发成本大约是26亿美元,耗时约10年,成功率不到10%。而一款新药从研发到最后上市,需要经过药物发现、临床前研究、临床研究以及审批与上市 4 个阶段。其中,药物发现是非常重要的环节,它决定了一次研发的具体目标。这个环节又分为疾病选择、靶点发现和化合物合成几个步骤。其中仅化合物合成一步,一种药品就需要对5000~10000种化合物进行筛选,最后仅有 5 种左右进入最后的研究阶段。由于工程量巨大,所以药品研发的临床前研究阶段一般需要耗时3至6年。
       AI与药物筛选结合是未来明确的方向,通过筛选流程和实验过程模型化,利用虚拟药物筛选、模拟计算筛选出药物的高概率结构,可以大幅减少化合物筛选的时间消耗。而且AI的帮助不仅是新药研发,通过匹配、发掘疾病与现有药物之间的数据关联性,老药新用也能快速在其他适应症上给予有效性证明。
       在疫苗设计和研发领域,AI也将成为有力帮手。例如在研发的疫苗中添加化合物可以提升其功效,更好地刺激人体免疫系统形成更多抗体。这个过程可以利用AI自动输入一系列已知的可激活人体免疫系统的有效化合物模型,与电脑合成程序产生的数亿种不同的化学化合物对比筛选,最终快速找到可能成为人类免疫药物的优质候选化合物。
       人类未来将越来越多的借助AI等科技手段来提升疫苗设计/药物研发的效率和精度,所有依赖于计算、依赖数据经验和可模型化的环节,都值得通过AI智能化的方式去尝试解决。未来AI与疫苗/药物研究的规模推广离不开AI算法和云端的大算力调用,两者的结合将给人类带来巨大的经济价值和社会效益。
       趋势五:脑机接口帮助人类超越生物学极限
       脑机接口是新一代人机交互和人机混合智能的关键核心技术。脑机接口对神经工程的发展起到了重要支撑与推动作用,帮助人类从更高维度空间进一步解析人类大 脑的工作原理。脑机接口这一新技术领域探索性的将大脑与外部设备进行通信,并借由脑力意念控制机器。例如在控制机械臂等方面帮助提升应用精度,将为神智清醒,思维健全,但口不能言、手不能动的患者提供精准康复服务。
       脑机接口技术并不是一个新概念,这项技术经过几十年的研究发展(接口分植入式和非植入式),已经逐渐从学术界渗透到创业圈。虽然离实用化还有很长的路要走,但毫无疑问,人类朝着大脑与机器融合的伟大目标,向前踏出了一大步。
       植入式脑机接口相比非植入式头皮贴片方式精准度更高,可以编码更复杂的命令,但非植入式更安全,接受程度也更好。目前各个脑区里研究比较充分的有运动皮层、感觉皮层和视觉皮层;其中运动皮层脑机结合已经可以做到用意念控制机械手完成简单的三维运动、手腕方向和手指握力,例如机械手移动和抓握,但太精细的动作做不到,这也是未来需要攻克的方向。
       脑机接口技术是一个交叉学科,它的背后包括材料学、电子工程学、生物医学、神经信息学、计算机科学和认知科学等等,各项单一学科的进展都值得期待,比如更精确的电极、更友好的生物材料、更明晰的神经科学认知、更强大的AI机器学习算法等等。
       人类已经进化了数百万年,机器只存在了大约200年,但后者的算法/算力让前者难以望其项背。两者的结合可以帮助人类超越生物学极限;借助脑机接口,结合AI可以对神经工程的发展起到了重要支撑与推动作用,帮助解决神经工程研究中遇到的类似精准控制等诸多难题,从更高维度空间解析人类大脑的工作原理。
       例如通过接口直接从大脑中合成语音,帮助失去说话能力的人通过技术手段来进行交流。此外在康复方面,通过对神经系统活动的识别,读取人的“意念”,通过机械臂精确完成大脑内发出的相应指令。脑机接口技术将在改善脑瘫患者、渐冻人、帕金森症等残疾人弱势群体的生活质量中做出了巨大贡献,为神智清醒,思维健全,却口不能言、手不能动的患者提供精准康复服务。在脑机结合方面,虽然离大众所想象的实际应用还有遥远的距离,但我们今天所想象的一切,未来都将变为现实。
       科技的发展不断突破人类的伦理底线和价值尺度,脑机接口同样避免不了伦理问题。人类和机器建立智能交互已是大势所趋,如何保障这样的科技进程安全地向着利于人类自身的方向发展,成为人类最大的挑战。
       趋势六:数据处理实现“自治与自我进化”
       随着云计算的发展、数据规模持续指数级增长,传统数据处理面临存储成本高、集群管理复杂、计算任务多样性等巨大挑战;面对海量暴增的数据规模以及复杂多元的处理场景,人工管理和系统调优捉襟见肘。因此,通过智能化方法实现数据管理系统的自动优化成为未来数据处理发展的必然选择。人工智能和机器学习手段逐渐被广泛应用于智能化的冷热数据分层、异常检测、智能建模、资源调动、参数调优、压测生成、索引推荐等领域,有效降低数据计算、处理、存储、运维的管理成本,实现数据管理系统的“自治与自我进化”。
       数据管理系统一直以来是企业IT架构的重要组成部分,随着物联网、云计算技术的深入发展和开源生态的不断完善,传统数据管理的局限性日益凸显,存储容量有限导致公司无法长时间存储和管理海量数据集,元数据来源广泛、种类繁多,具有多源、异构的特点,这使其在管理上面临数据汇聚、集成、存储和检索成本高的问题;另一方面计算资源匮乏,缺乏统一管理接口和大数据处理环境所需的可伸缩、可拓展的灵活性和高效性。数据管理系统需要承担更加复杂的多租户、多任务下的执行工作,人工手动管理和运维再也无法有效应对海量多源异构的数据规模和丰富复杂的数据处理场景带来的问题和挑战。
       传统模式下,系统超载、资源消耗过剩不仅要影响到其他正常运行的系统作业,而且需要大量的人力资源进行系统排查和纠正,难以确保系统有效率的运行状态。因此通过智能化方式实现数据管理系统的升级优化将成为未来数据计算与处理的必然趋势。将系统技术与人工智能技术相结合,利用机器学习算法在数据仓库与数据库系统管理、资源调度、引擎优化、压测生成等各个方面进行数据系统的自我管理,人工智能将充分嵌入到数据处理的整个生命周期,帮助提高数据查询的效率,提升整体资源调度的优化性。例如通过智能化手段对冷热数据分层分离,让计算和存储资源得到充分利用,有效降低数据管理成本。通过分析系统运行状态和日志数据信息,利用人工智能建模,来实现动态系统参数调整和系统优化,显著降低系统数据管理者的运维成本。机器学习技术也将帮助系统建立更加准确高效的在线预警与实时监测系统,来实现智能化的运维管控和资源调配,帮助系统管理人员将更多的时间和精力集中在更重要的系统任务上。
       同时,系统技术也将更多地辅助人工智能的深度发展,在大规模多样化数据集上进行高效的数据挖掘和机器学习优化分析的模型选择、元参数搜索、自动化的元数据学习、非结构化数据与结构化数据融合处理等工作,从而帮助系统变得更加智能、安全和可靠。
       趋势七:云原生重塑IT技术体系
       在传统IT开发环境里,产品开发上线周期长、研发效能不高,云原生架构充分利用了云计算的分布式、可扩展和灵活的特性,更高效地应用和管理异构硬件和环境下的各类云计算资源,通过方法论工具集、最佳实践和产品技术,开发人员可专注于应用开发过程本身。未来,芯片、开发平台、应用软件乃至计算机等将诞生于云上,可将网络、服务器、操作系统等基础架构层高度抽象化,降低计算成本、提升迭代效率,大幅降低云计算使用门槛、拓展技术应用边界。
       在传统开发环境里,漫长的产品开发、测试和上线周期,不稳定的产品研发效能是企业IT领导者和开发人士面临的核心问题和挑战,同时在应用程序的部署过程中,软、硬件环境等基础设施的技术复杂性很大程度束缚开发人员对于业务实现的生产力,受制于数据库、数据中心、操作系统等传统架构的局限性,制定的业务解决方案需要不断妥协与折中,效能也可能大打折扣。
       以容器、k8s、ServiceMesh、Severless为代表的云原生技术将充分沿用云计算的设计理念,全面利用分布式、可拓展、灵活性的云计算架构,达到毫秒级别的极致弹性能力,从而应对业务突发场景;同时基于云原生平台系统高度自动化的资源编排调度机制,实现应用的可拓展和易维护,通过微服务助力应用敏捷开发,进而大幅降低业务的试错成本,提升业务应用的部署和迭代速度。另一方面,云原生将网络、服务器、操作系统、业务流程等基础架构层高度抽象化,更高效地应用和管理异构硬件和异构环境下的各类云计算资源,向上支撑多种负载,包括大数据计算、区块链、人工智能等创新性的服务,高效解决部署一致性问题,并极大地降低云服务的使用门槛,让开发者只需关注业务逻辑本身并最大程度回归到应用程序的开发环节,专注于用户服务和商业价值的创造过程,从而帮助企业实现快速创新。
       云原生将重塑IT技术的全链路体系,在开发、测试、上线、运维、监控和升级等环节中形成新的技术标准,通过技术生态推动整个云计算的标准化,使大规模、可复制的跨区域、跨平台和跨集群的部署能力成为可能,将更多敏捷、分布式、可扩展的技术红利带给企业和开发者。
       云原生技术应用在2020年呈现出爆发式的增长,其价值已在互联网、金融、教育、零售、能源等诸多行业得到广泛实践和验证,并预计在两年内有75%的全球化企业将在商业生产中使用云原生的容器化应用[1]。云原生为企业上云用云崭新的技术方式,帮助企业快速享受到云计算带来的成本和效率优势,全面加速企业数字化创新升级进程,并终将推动云计算产业的再次升级。
[1] 信息来源:Gartner《云原生基础设施未来的八大趋势》
       Chapter 3 场景重塑
       趋势八:农业迈入数据智能时代
       传统农业产业发展存在土地资源利用率低和从生产到零售链路脱节等瓶颈问题。以物联网、人工智能、云计算等为代表的数字技术正在与农业产业深度融合,打通农业产业的全链路流程。结合新一代传感器技术,农田地面数据信息得以实时获取和感知,并依靠大数据分析与人工智能技术快速处理海量领域农业数据,实现农作物监测、精细化育种和环境资源按需分配。同时,通过5G、物联网、区块链等技术的应用确保农产品物流运输中的可控和可追溯,保障农产品整体供应链流程的安全可靠。农业将告别“靠天”吃饭进入智慧农业时代。
       到2050年人类人口总量有望接近百亿,随着世界人口的不断攀升,对粮食的需求也将不断扩大。同时,农业产业的现代化发展面临的挑战日益严峻,全球人口耕地分布不平均、利用率低下,粮食单产品质不稳,化肥农药资源使用过量,以及产业上下游供应链脱节等瓶颈问题使得传统农业产业发展一度陷入僵局。以物联网、人工智能、云计算、5G、大数据计算等为代表的新一代科学技术正在与农业产业深度融合,并将成为农业迈入智慧革命发展阶段的核心推手。
       传感器技术已经广泛应用于农业领域,新一代物联网和5G技术将解决由于带宽限制带来的传感器设备连接密度受限的问题,提升网络设备接入数量和密度,支持设备之间的图像传输和自主分析等功能,集成天气、灌溉、微生物和其他农作环境中产生的数据变量,并通过快速检测、实时监测和连续反馈的能力,进行农作物生产环节的精细化识别、感知,有效改善资源利用效率,并大幅提高农作物产量;同时,下一代无人机技术结合计算机视觉技术将具备在广阔和偏远地区分析田间作业环境的能力,将实时数据传递到其他传感器,综合分析农田环境和作物情况进行精准播种、施药,从而提升水肥利用效率并有效降低农业劳动力成本。
       依托传感器技术的兴起,农业生产链中的各个环节都将会产生海量的数据,通过对这些数据进行整合、分析和挖掘,人工智能、大数据等新型数据科学技术将数据和算法充分融合,更好地对农作物耕地、播种、施药、杀虫、收割等全生命周期环节中产生的数据进行模型构建和精准预测,实现农作物监测、精细化育种、病害虫防控和环境资源按需分配,推动农业生产过程中的自动化运行和管理过程中的数智化控制。
       同时,区块链和农业大数据等技术也将充分联合,打通农业生产、加工、运输和零售环节的上下通路,实现产销一体化,从农业生产、农业物流、农业市场和农产品管理等方面上提升全产业链的整体效率,对相关数据进行记录和存储以帮助追溯农产品流通中的全程信息,从源头上保障农产品食品的安全和可靠。
       趋势九:工业互联网从单点智能走向全局智能
       受实施成本和复杂度较高、供给侧数据难以打通、整体生态不够完善等因素限制,目前的工业智能仍以解决碎片化需求为主。疫情中数字经济所展现出来的韧性让企业更加重视工业智能的价值,加之数字技术的进步普及、新基建的投资拉动,这些因素将共同推动工业智能从单点智能快速跃迁到全局智能,特别是汽车、消费电子、品牌服饰、钢铁、水泥、化工等具备良好信息化基础的制造业,贯穿供应链、生产、资产、物流、销售等各环节在内的企业生产决策闭环的全局智能化应用将大规模涌现。
       工业时代,机器人被视为制造业皇冠上的“明珠”。它在相当程度上释放了人类的双手双脚,并让生产运营效率达到一个新的高度。而迈入数字时代,云计算、大数据、AI等新一代信息技术与工业的结合,则进一步地解放了人类的大脑。在具有认知能力的机器的辅助下,决策可以更加精准和高效。工业智能正快速成为制造业冉冉升起的“新星”。
       过去几年,在利好政策、资本投入、以及新技术新产品大量涌现等因素的共同推动下,工业智能实现了快速发展。中国互联网平台已达300家左右,具有一定规模和影响力的平台数量也有50家之多[1]。然而,尽管冠以“工业互联网”之名,但工业智能仍以解决碎片化需求为主,难以满足制造企业全面数字化转型的需求。究其原因,数字孪生的实施成本和复杂度高、供给侧数据难以打通、整体生态系统不够完善等因素延缓了工业智能的前进步伐。
       未来几年,工业智能将在多重利好推动下取得长足发展。首先是信息技术的进步和普及, 2019年中国云基础架构投资首次超过传统IT基础架构投资,新旧技术间已经实现交替[2];人工智能在质量检测等制造业场景中得到了能力证明;而5G时代的到来也将为物联网拓展新的应用场景。其次,新冠疫情对工业智能的发展起到了加速作用。在过去,制造企业看待工业智能更像是“锦上添花”,而疫情下工业互联网所展现出来的韧性,使其成为企业应对未来不确定性时的立足之本。最后,新型基础设施建设为工业智能发展带来了空前机遇。工业互联网作为“新基建”的重要组成部分,将会迎来更好的政策环境和更大的投资力度,进而推动整个生态体系壮大完善。
        如今,工业智能正从单点智能快速迈向全局智能,包括从复杂代码编写升级到低代码的应用开发,从而降低企业的使用成本;从边缘业务切入企业核心业务,从而扩大工业智能的应用范畴;从辅助决策升级到对生产系统的控制,从而扩展工业智能的应用场景;从单一业务方案升级到平台化整体方案,从而提升工业智能的使用价值。预计在未来3年时间里,工业特别是汽车、消费电子、品牌服饰、钢铁、水泥、化工等具备良好信息化基础的制造业,贯穿供应链、生产、资产、物流、销售等各环节在内的企业生产决策闭环的全局智能化应用将大规模涌现。
[1] 信息来源:中国信息通信研究院《工业互联网平台白皮书(2019年)》
[2] 信息来源:IDC《全球云计算IT基础设施市场预测报告》
        趋势十:智慧运营中心成为未来城市标配
        在过去10年时间里,智慧城市借助数字化手段切实提升了城市治理水平。但在新冠疫情防控中,一些所谓的智慧城市集中暴露问题,特别是由于“重建设轻运营”所导致的业务应用不足。在此背景下,城市管理者希望通过运营中心盘活数据资源、推动治理与服务的全局化、精细化和实时化。而AIoT技术的日渐成熟和普及、空间计算技术的进步,将进一步提升运营中心的智慧化水平,在数字孪生基础上把城市作为统一巨系统并提供整体智慧治理能力,进而成为未来城市的数字基础设施。
       “智慧城市”从概念提出至今已经历了十余年的发展。以中国为例,在2014年中国就已制定国家政策,把智慧城市作为新型城镇化建设的重要抓手和实现路径。之后,中国智慧城市市场陆续涌现出“最多跑一次”“一网通办”等诸多最佳实践,既有效提升了政府的治理水平,也让广大市民切实感受到智慧城市带来的便利。
       然而,智慧城市发展至今也暴露了一些问题,特别是在突如其来的新冠疫情折射下这些问题更加凸显:许多智慧城市相关设施在防疫任务中陷入瘫痪——部分地方没有应对人口流动调查的信息化系统,只能靠手工填表;而一些有软件平台的地区,也因各部门、地区的数据不互通导致系统一度形同虚设。这些暴露的问题只是表象,背后的真正原因是许多智慧城市项目没有有效运营,导致最终只是堆砌了大量硬件,能够实际运转的业务则屈指可数。
        面对这样的情况,智慧城市市场各参与方特别是城市管理者开始重新思考,更加看重智慧城市的实际应用效果,并更加强调“运营”的理念。在这样的市场风向变化下,把城市数据进行汇聚、交换和共享并在此基础上进行智能决策的综合管理服务平台,也就是城市运营中心将逐渐兴起。
        城市运营中心首先必然是智慧的,它离不开AIoT的技术支撑:一方面,5G时代下物联网的应用普及,将显著扩大对城市的描述范围,以数字化手段动态采集反映城市元素、事件以及状态的数据;同时,AI技术的不断进步将推动其基于城市数据进行科学决策,为城市治理提供最优解决方案。
       智慧的城市运营中心能够通过构建数字孪生城市直观展现城市全量信息。在数字孪生城市中全面融入城市感知数据、政府数据、商业数据等,并通过空间计算技术,在时间和空间维度下立体呈现城市运转的全貌,助力实现城市治理精细化。
       智慧城市运营中心最重要的功能,是将城市作为一个有机整体进行治理。这意味着它将从根本上把城市作为统一的巨系统,从而避免用传统的中心化思路逐一解决单个问题,而是利用城市数字化、智能化所释放出来的数字生产力,从更高的维度去解决非此即彼的矛盾,以升维后的视角和手法去治理城市,帮助政府更好地实现多目标平衡。智慧运营中心所具备的这些能力,将在城市可持续发展中发挥不可替代的作用,进而推动其成为未来城市的数字基础设施。
(作者:阿里巴巴达摩院)
来源:人工智能和大数据微信公众号 2021-07-08